“Mulberry Group”, “Mulberry Team”, “Wellwhell Public Limited”, “European Prosperity Club Corporation” ir investīciju kompānijas, kuras nav licencētas Latvijas kapitāla tirgū, tomēr daļa no tām vēl aizvien turpina piedāvāt ieguldījumu pakalpojumus. Gadiem ilgi šaubīgas izcelsmes naudas līdzekļu piesaistītāji no tūkstošiem Latvijas iedzīvotāju savākuši summas, kas krietni pārsniedz “investoru” reālās iespējas.
Tepat Liepājā Graudu ielā nereti var sastapt vienu no “Mulberry Team” direktoriem Valdi Rašmani, iepriekš Grobiņas uzņēmēju, arī Latvijas Tirgotāju asociācijas Liepājas nodaļas vadītājs, kurš “Mulberry Team” klientus veiksmīgi atrunā no līdzekļu pāragras izņemšanas. Savukārt Jelgavā Aivars Tīrumnieks dibina biedrību “Noguldījumu drošība”, kurā ir valdes priekšsēdētājs. Viens no piekrāptajiem ir cilvēks ar augstāko juridisko izglītību un daudzu gadu pieredzi Valsts policijas struktūrās.
Daudzi investori domāja un vēl aizvien turpina uzskatīt, ka nauda tiks ieguldīta ienesīgos darījumos. Tagad laba tiesa no viņiem sapratusi, ka laikam iekļuvuši visparastākajā finanšu piramīdā.
Notic lielai un stabilai peļņai
Sadarbību ar “European American Prosperity Trust Corporation” (EAPTC) A. Tīrumnieks sāka 2006. gada beigās, pēc tam, kad viens no šīs kompānijas direktoriem Ervīns Anstrāts “sīki izskaidrojis firmas biznesa pamatprincipus”. Tobrīd tie likušies pietiekami droši, un nekādas šaubas neradīja arī solītā peļņa – 30 procentu gadā.
Konsultāciju laikā apgalvots, ka kompānija klientu noguldīto pamatsummu neaiztiek, tā vienīgi kalpojot kā garants divdesmitkārtīga tā saucamā kredītpleca iegūšanai vienā no lielākajām pasaules bankām – «Deutsche Bank». Tālāk šī divdesmit reižu lielākā summa tiekot izvietota pēc tā saucamā finanšu riska diversifikācijas principa pa vairāk nekā 120 investīciju kompānijas «Fleming» akciju portfeļiem.
Kā uzsver sarunu biedrs, pēc šāda gana plaša un laikietilpīga skaidrojuma klientam radusies pārliecība, ka pat pilnīgas neveiksmes gadījumā minētā augstā peļņa firmas klientam tiks bez īpašām problēmām. Turklāt ar pieminēto Anstrātu jauno investoru savedis kāds vecs paziņa, arī EAPTC klients ar septiņu gadu stāžu.
Naudu maksā “uz rokas”
Cenšoties uzlabot ģimenes materiālo stāvokli, A.Tīrumnieks nolēmis investēt ievērojamus līdzekļus, par kuriem noslēgti līgumi divās investīciju programmās – 38 tūkstošiem ASV dolāru 2006. gada decembrī un nākamā gada septembrī par ievērojami lielāku summu – 50 tūkstošiem ASV dolāru.
Papildus samaksāti 400 ASV dolāru bankas konta atvēršanai. Nauda abos gadījumos maksāta «uz rokas» apmaiņā pret stingrās uzskaites kvīti. Šādu rīcību direktors pamatojis ar Latvijas banku slikto attieksmi pret viņiem kā konkurentiem. Pie reizes paskaidrots, ka visas biznesa aktivitātes notiek Kiprā, kurai kompānija maksājot nodokļus, jo tā esot viszemāko nodokļu zona.
Apskaidrības mirklis
Runas par to, ka Latvijā finanšu darījumu uzraudzības iestādēs nereģistrētais uzņēmums varētu nodarboties ar krāpnieciskām darbībām, klīda jau vairākus gadus. Līdz 2007. gada oktobrī Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) nāca klajā ar ieteikumu atturēties veikt ieguldījumus nelicencētās kompānijās, piemēram, “Mulberry Group”, “Mulberry Team” un “Wellwhell Public Limited”. Izrādās, A.Tīrumnieka minētais “European Prosperity Club Corporation” (arī “European American Prosperity Trust Corporation”), mainot nosaukumu uz «Mulberry Group» vai «Mulberry Team», turpina Latvijā piedāvāt nelicencētus, tātad arī prettiesiskus ieguldījumu pakalpojumus.
Starp citu, nelicencēta komercdarbība, pieņemot vai piesaistot ieguldījumus, ir krimināli sodāma darbība, un ikvienam tirgus dalībniekam, kurš vēlas veikt komercdarbību Latvijā, piesaistot noguldītāju un ieguldītāju līdzekļus, jābūt licencei šādam komercdarbības veidam. Nelicencēti pakalpojumu sniedzēji netiek uzraudzīti, un ieguldītāju intereses nevar tikt aizsargātas.
Naudu atmaksāt nesteidzas
Viens no “Mulberry Team” (“European American Prosperity Trust Corporation” (EAPTC) pēctece) direktoriem, kāds Valdis Rašmanis, 2008. gada aprīlī, atbildot uz A.Tīrumnieka martā rakstīto pieprasījumu par noguldīto naudas līdzekļu pirmstermiņa atmaksu, vien atbildēja, ka kompānija pretēji līgumos noteiktajam atsakās izmaksāt jebkādus «investora» iemaksātos līdzekļus.
Turklāt par termiņiem nevarot būt ne runas, jo kompānija pati izvēlēšoties izmaksas laiku, ņemot vērā savas iespējas.
Un tad «ūdens šalts» – šādas atmaksas iespējas radīšoties ne ātrāk kā tuvāko gadu laikā. Turklāt nācies vien paļauties uz direktora kunga vārdiem par godu, pienākumu un saistībām. Interesanti, ka līgums paredz – ja klients to lauž pirms termiņa, viņš zaudē 20 procentu iemaksātās summas.
Vainīga krīze un mediji
Internetā “investoru” domubiedru forumos šā gada pirmajos mēnešos varēja lasīt augšminēto kompāniju satraukto klientu diskusijas, kurās aktīvi apspriesti iemesli, kāpēc beigusies viņu «saldā dzīve». No firmu vadītāju un tā saucamo klientu piesaistīšanas konsultantu puses skanējuši vien vārdi par Amerikas un pasaules ekonomisko krīzi, kas iedragājusi viņu «lielo spēli» dažādos akciju tirgos. Pie vainas bijuši arī vietējie nelabvēļi mediji, kas nelicencēto kompāniju līdzšinējo darbošanos atspoguļojusi ne pārāk glaimojošā gaismā.
Pats esot vainīgs
Kādā tikšanās reizē viens no “Mulberry Team” direktoriem Valdis Rašmanis A.Tīrumniekam, kurš sācis nojaust, ka kļuvis par krāpnieku upuri, teicis – “pats vien vainīgs par naudas noguldīšanu, jo neviens rokas nav lauzis”.
Pēc viņa vārdiem, par reklāmu saistībā ar kompānijas pakalpojumiem un klientu piesaistīšanu iepriekšminēto finanšu līdzekļu piesaistīšanas firmu daudzie direktori nav atbildīgi, jo viņi bez jebkāda blēdīga mērķa tikai pastāstījuši, ko piedāvā viņu pārstāvētās kompānijas.
Rada jaunu kompāniju
Šā gada maija sākumā EAPTC klienti negaidīti uzzinājuši, ka viņiem gluži vai piespiedu kārtā būs jākļūst par iepriekš nedzirdētas kompānijas «Credit Union» akcionāriem. Šī kompānija, izrādījās, pārņēmusi nevis
EAPTC saistības, bet gan anulējusi bijušās līgumattiecības. “Investoriem” atsūtītajā “Prospektā” tiek piedāvāts aizpildīt iepriekš sagatavotas anketas ar informāciju, kuru jāuztic pilnīgi nepazīstamiem cilvēkiem. Tajās tiek pieprasīts uzrādīt sīkus personas datus, kā arī ģimenei piederošos īpašumus. Tiek arī piedāvāts kļūt par jaunās kompānijas akcionāriem divu mēnešu laikā pēc vēstules saņemšanas.
Jaunajai kompānijai jānosūta iepriekš noslēgto līgumu un iemaksu orderu oriģināli. Tikai pēc šo noteikumu izpildes “investors” kļūs par pilntiesīgu “Credit Union” akcionāru un var cerēt, ka tiks pie kaut kādas naudas pēc daudziem gadiem.
Kādi izskatās vilinošie finansisti
Līdz šim daudzās firmas tika reģistrētas salīdzinoši netālajā Kiprā, kur esot labāks nodokļu klimats finanšu darījumiem. Jaunā kompānija, kas gatava pārņemt šo firmu klientus, tagad reģistrēta tālajā Amerikas kontinentā – Panamā.
A.Tīrumnieka rīcībā nonākušas Panamas Republikas uzņēmuma notariālās reģistrācijas kopijas, kur norādīts, ka “Credit Union” reģistrēta tikai 2008. gada 5. martā ar pamatkapitālu 10 000 ASV dolāru. Firmas izsūtītajā «Prospektā» sacīts, ka jaunajai finanšu iestādei pieder nekustamie īpašumi, firmu akcijas un vārdā neminētu derīgo izrakteņu raktuves miljardiem dolāru vērtībā. Diemžēl globālajā tīmeklī par tik vērtīgu kompāniju nav ne vārda.
Rakstam pievienotajā fotomateriālā var apskatīt iespaidīgās kompānijas biroju Panamā. Tajā pat mēbeļu nav, kur nu vēl cilvēki.
Kādēļ valsts institūcijas klusēja?
A.Tīrumnieks dibinot biedrību “Noguldījumu drošība” ir pārliecināts, ka finansistu vienīgais mērķis ir bijis krāpt cilvēkus, lai arī piedāvātā shēma tiešām varējusi darboties. (Biedrības vadītāju iespējams sazvanīt pa tālruni 26010865).
Ir atklāts jautājums, kā daudzus gadus Latvijā milzīgus naudas līdzekļus varēja piesaistīt ārzonās reģistrētas firmas. Kāpēc uzraugošās valsts iestādes aprobežojās tikai ar klusiem brīdinājumiem par iespējamu krāpniecību?
Publiski internetā pieejamo valsts amatpersonu deklarācijas redzam, piemēram, bijušās e-lietu ministres Inas Gudeles deklarācijā norādīto, ka viņa, beidzot pildīt amata pienākumus šā gada aprīlī, investējusi ASV dolārus jau minētajā «European American Prosperity Trust Corporation». Ir neoficiāla informācija, ka, līdzīgi kā bijusī ministres kundze, šajās kompānijās naudu ieguldījušas daudzas augsta ranga amatpersonas un politiķi.
